中国国际金融股份有限公司（以下简称“中金公司”或“保荐机构”）作为中交地产股份有限公司（以下简称“中交地产”或“公司”）持续督导阶段的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 13号——保荐业务》和《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1号——主板上市公司规范运作（2023年 12月修订）》等有关法律法规和规范性文件的要求，对中交地产为项目公司提供财务资助事项进行了审慎核查，核查情况与意见如下：

　　按照房地产公司经营惯例及合作约定，公司作为房地产项目公司股东，与合作方共同为房地产项目公司提供股东借款，满足其日常经营资金需求，如该房地产项目公司为公司的参股公司或并表但持股未超过 50%的控股子公司，则上述行为将构成公司对房地产项目公司提供财务资助。本次财务资助不会影响公司正常业务开展及资金使用，不属于深圳证券交易所《股票上市规则》、《上市公司自律监管指引第 1号——主板上市公司规范运作》等规定的不得提供财务资助的情形。

　　公司与合作方按合作比例以同等条件向苏州金阖诚提供财务资助（到期续借）27,581.86万元，期限半年，利率为 0。

　　主营业务：许可项目：房地产开发经营；各类工程建设活动；建筑劳务分包；建设工程设计（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）

　　股东构成：苏州吴江金晟置业有限公司持股比例 51%，中交地产投资（上海）有限公司持股比例 49%。

　　2021年 2月 20日，苏州金阖诚置业有限公司以 19.7亿成功竞拍苏州市吴中经济开发区城南街道 068号地块，项目位于苏州市吴中经济开发区城南板块，吴中经济开发区城南街道宝丰路西侧、东吴南路北侧。苏州金阖诚置业有限公司成立之后，中交地产投资（上海）有限公司以增资扩股的方式进入。

　　项目名晴翠璟园，占地面积 5.15万平方米，土地性质为住宅，容积率低于2.3，计容建筑面积 16.81万平方米，总可售 14.52万平方米，无商业。住宅分为高层、小高层，项目于 2021年 8月开始销售，项目已于 2023年 12月进行第一次交付，项目累计交付 24.77亿元，交付面积 8.88万平方米。项目累计回款额24.82亿元，回款率 99.87%。截止 2025年 3月，项目剩余总货值 9.09亿元。

　　全案预计销售总货值 33.94亿元，全周期销售营业收入 31.13亿元，利润总额 61万元，毛利率 7.20%，净利润 46万元，销售净利率 0.01%。

　　现有资金及货值：项目资金余额 1.72亿元，无受限资金；项目公司住宅正在热销中，车位还未推售，截止 2025年 3月底，项目剩余总货值 9.09亿元；预计土增清算可退税 0.55亿元。

　　后续支出：预计后期将支付工程款约 1.22亿元，费用及税 0.49亿元，预计后续支出合计约 1.71亿元。

　　注册地址：江苏省苏州市吴江经济技术开发区运东大道 997号东方海悦花园4幢一楼。

　　经营范围：房地产开发与经营；酒店管理；物业管理；商务信息咨询服务；会议服务；承接：模板建设工程、脚手架搭建工程。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

　　本次接受财务资助的项目公司为公司下属房地产项目公司，其他合作方按合作比例以同等条件提供财务资助；公司派驻管理人员参与上述项目公司的运营和管理，能及时掌握项目公司经营情况和财务状况；公司在提供资助的同时，将持续加强对项目公司的经营管理，积极跟踪项目公司的日常生产经营和项目建设的进展，控制资金风险，确保公司资金安全。

　　公司本次对项目公司提供的财务资助，有利于保障项目公司房地产项目的顺利推进，符合公司正常经营需要；项目公司所开发的房地产项目经营情况正常，合作方按合作比例提供财务资助；公司派驻管理人员及财务人员参与项目公司的经营管理，财务风险可控, 不会对公司日常经营产生重大影响。

　　公司承诺在提供上述财务资助后的十二个月内，不使用闲置募集资金暂时补充流动资金、不将募集资金投向变更为永久性补充流动资金、不将超募资金永久性用于补充流动资金或者归还银行贷款。

　　截至 2025年 3月 31日，公司累计对外提供财务资助余额为 819,293.43万元，占公司 2024年末经审计归母净资产（绝对值）比例为 229%；其中公司对有股权关系的房地产项目公司提供股东借款余额为 374,291.43万元，占公司 2024年末经审计归母净资产（绝对值）比例为 105%；合作方从公司并表房地产项目公司调用富余资金余额为 445,001.71万元，占公司 2024年末经审计归母净资产（绝对值）比例为 124%。合作方从公司并表房地产项目公司调用的资金中，有本金 67,422.08万元存在合作方未按约定返还至项目公司的情形，公司已就此事项提起诉讼。除此之外，公司无逾期未收回的借款。

　　中交地产关于为项目公司提供财务资助的事项已经董事会审议通过，履行了必要的法律程序，符合《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1号——主板上市公司规范运作》等法律法规的相关规定。

　　公司为项目公司提供财务资助是为满足其经营发展的实际需要。本次提供财务资助总体风险可控，不存在损害公司及全体股东利益的情形。